凤凰彩票平台官网-建设银行崔超:把握新时代趋势 “线上+线下”满足客户多元需求

2020年7月23日   |   by admin

  2020第四届“银华基金杯”新浪银行理财师大赛,正火热报名中。大赛开始之际,新浪财经携手BETA理财师邀请第三届大赛全国十强选手做客《理财师说》访谈栏目,分享职业成长经历和实用理财干货。

  本期对话嘉宾为:建设银行南京分行理财师 崔超

崔超 建设银行南京分行理财师、2019第三届“银华基金杯”新浪银行理财师大赛个人赛全国十强

  理财师介绍:

  我是中国建设银行南京中山北路支行理财经理,建行南京分行基金投顾团队成员,持有行内中级理财师证书,具备理财、基金、保险等销售资格,擅长宏观经济分析、权益类资产配置及家庭保障与传承规划。荣获:江苏省第八届“嘉实基金”杯 您身边的理财师大赛“卓越理财师奖”和“十大杰出理财师奖”、建行江苏省分行“心理财 新财智”首届个人投资与财富管理大赛“三等奖”和 “优秀理财师”荣誉称号、2019银华基金杯新浪理财师大赛“全国十佳理财师”、第十一届福布斯&富国中国优选理财师评选华东赛区优选理财师、2019年度南京日报第四届“明星财富管家”评选“金牌奖”。

  以下为采访内容:

  新浪财经:你如何定义理财师这个职业?您觉得理财师最核心的能力或必须具备的素质是什么?

  崔超:理财师是根据客户的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息,为客户提供全方位的专业理财建议,并制定一套符合客户特征的理财方案,通过不断调整理财、基金、保险、贵金属等各种金融产品组成的投资组合,以满足客户长期的生活目标和财务目标。理财师最核心的能力:过硬的专业素质和良好的沟通能力,必须具备的素质是:高尚的职业道德。

  新浪财经:在日常工作中,关于如何跟客户沟通相处你有什么经验可以分享?您觉得理财师与客户应该是一种怎样的关系?

  崔超:在日常工作中,我总是会仔细聆听客户的需求,耐心地解答客户提出的各种问题,最后给出一套行之有效的理财方案。理财师与客户应该是一种朋友关系,在日常交流中,可以谈谈自己所擅长的领域,取长补短,共同进步。

  新浪财经:此次疫情对银行展业方式和投资者偏好产生了不小影响,“非接触式服务”迅速成为行业热词。作为银行一线工作人员,在您看来,客户的投资需求发生了哪些变化?客户经理又该如何应对?

  崔超:客户的需求由单一变得多元化,从线下咨询转为线上咨询,随着客户资产的增加,对银行全方位解决方案的需求越来越大。客户经理应该提高自己知识储备和业务能力,跟上时代的发展,满足客户的金融需求,做好客户服务工作。目前客户我行已经上线客户经理云工作室,客户经理每天更新云工作室产品信息,及时通过朋友圈转发,客户点击感兴趣的版块,客户经理通过云工作室后台大数据分析,掌握客户需求,进行精准营销。

  新浪财经:后疫情时代,个人家庭资产配置应如何调整?您有什么建议?

  崔超:目前国家实行货币宽松政策,应该适当提高权益类资产的投资比例,可以选择偏股型基金或者混合型基金;小幅减少债券型资产的投资比例,赎回部分债券型基金、银行净值型理财产品;量力而行提高资产负债率,如果符合当地购房条件,可以选择贷款购置房产。

  新浪财经:今年,余额宝收益跌破2%,即将步入低利率时代,闲钱理财还有哪些好去处?

  崔超:(1)可以选择银行按日计息理财;(2)挑选一只过往业绩优异,基金经理管理水平一流的基金,进行基金定投。

  据悉,2020第四届“银华基金杯”新浪银行理财师大赛由新浪财经和银华基金联合举办,旨在为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台,普及国民理财知识,推动中国理财事业健康繁荣发展。

  即日起至9月7日,全国银行在职理财从业人员均可报名参与。【进入专题】

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责任编辑:钟艳蓉

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